28歳で投資デビューをして、投資歴10年にもなるAさん。利益を出すための銘柄と、優待を目的とする銘柄は「完全に別物」と考えて運用しているそうです。そんなAさんの「運用のルール」と、「新たな定期預金」とは?
チーフ
おはよー……。
助手
チーフ!!! こっちこっち! はやくはやく!
チーフ
ただでさえ暑いのに、そのテンションなんなの、やめて。
助手
今回のゲストは待望の埼玉県民の方なのです! だから盛り上げていきましょう!
チーフ
埼玉はね、無駄に広いのよ。埼玉のどこよ。
Aさん
あ、大宮です……。今日はよろしくお願いします。
チーフ
でしょうね。Aさんみたいな超垢ぬけた美人秘書は、大宮か浦和にしか住んでない。助手の住んでいるような、聞いたことない沿線で地球の向こう側まで乗っていくところにはいない。
助手
人の地元を地の果てみたいに言って!! Aさん! 同じ埼玉県民同士、手を取り合っていきましょう!
ということで、今回もオンライン取材でお届け!
第34回のゲストは……
埼玉県の大都会、大宮在住。税理士事務所にてお勤め。株を始めたきっかけには、職場の環境も大きく関係があったそうです。
株は「楽しい」と教えてくれた“常勝軍団”
チーフ
で、Aさんは有名企業の社長秘書なんでしょう?
助手
見た目で職業を決めないでください。
Aさん
あはは。よく言われますけど違いますよ(笑)。私は税理士事務所の職員です。
チーフ
もう頭いい。もうお金の計算はやい。
助手
確かに、株を始める環境としてベストな気がしますね。やはり投資を始めたきっかけは、職場の方の影響ですか?
Aさん
その通りですね。先輩の税理士みんなが株をやっていたのがきっかけです。結構まえ、28歳くらいのときだから10年前とかかな。
チーフ
すげえ美魔女だ!!!!!!!!!!!!!!!!
助手
先輩税理士みんながやってたってやばいですね。お金のプロから見ても、資産運用の手段として株って良いってことですよね! 「やってみなよ~」って勧められた感じですか?
Aさん
勧められたことはないんですけど、その時、やられていた方がみんな利益を出していたんですよね。それで欲というか(笑)、興味がわいたんです。
チーフ
なにそのレアル・マドリードみたいな集団。
助手
職場柄、そういうことに詳しい方が多そうだし。
Aさん
最初はどういう銘柄を買った方がいいのか、とかいろいろアドバイスは貰いましたね。とにかく、みんな楽しそうにやってました。
チーフ
いいね、楽しそうに株をする常勝軍団。
助手
株の話って、難しい顔でピリピリしながらするものだと思ってました。
Aさん
分かります(笑)。私も「なんだ、株ってそんな楽しいものなのか!」って思って、踏み出しました。
チーフ
眉間にしわ寄せて株の話されてたら、やってなかったってわけね。
常に心にブレーキを〜10万円をなきものとせよ
助手
そんなAさんが最初に買った株はなんですか?
Aさん
最初に買ったのはヤフー(現「 Zホールディングス 」)ですね。
チーフ
初っ端に手を出すには高そうじゃない?
Aさん
私が初めて買ったときが、ちょうど安くなっていた時期で。たしか100株で10万円代だった気がしますよ。
チーフ
意外と安かったのね。なんで最初にヤフーを買うって決めたわけ?
Aさん
じゃあ逆に質問なんですけど、ヤフーっていきなり倒産したりすると思います?
チーフ
ないね。ない。アクセス集中してサーバーが落ちることがあっても、ヤフーは消えない。
助手
チーフは、ヤフートップに載ってることが世界の出来事のすべてだと思っているんです。だからヤフーがつぶれちゃうと、何も知らないただの酔っ払いになってしまいます。困ります。
Aさん
そういうことですよ。株の一番大きなリスクって、その会社がつぶれることだと思うんですよね。
チーフ
ヤフーがつぶれたら私のような情報弱者が路頭に迷うよ、やめとくれ。
Aさん
そこがヤフーの強み。なくなったら困る人がいる会社はつぶれないと思うんです。先輩たちに、「最初は、絶対に潰れなさそうで、1株当たりの金額が安い銘柄がいい」って言われていたので、じゃあまずここだ! って。
Zホールディングスは2021年3月期は、会社四季報最新銘柄レポートによると自己資本比率40.1%、流動比率176.1%で、財務健全度は「平常」と判断されています。
助手
確かにヤフーは潰れなさそうだし、タイミング的にもバッチリだったんですね。今も持ってるんですか?
Aさん
あ、今は持っていないです。
チーフ
今の力説、どこいった。
Aさん
つぶれない会社は利益も出してくれますから、利確(利益確定)しました。過去の波を見ると、ヤフーって振れ幅が大体同じなんですよね。
助手
へ~! 上がったり下がったりの幅がだいたい同じだと、売るときもタイミングを計りやすそうですね。
Aさん
そうなんです。なので「あ、ここで上がりきったな」ってところで売って利益を出して、ほかのものを買いました。
助手
あ、機嫌の良し悪しがわかりやすいチーフみたい。空腹時は最悪で、金曜の午後が絶好調。
チーフ
うるさいね。いくら儲かったの?
Aさん
利益は20万円ちょっとくらいですね。
チーフ
最初の株で20万円! すご!!!!!!!!!!!!!!!!!!! 実家のおかんのパート代半年分以上稼ぎやがって!
Aさん
みんながあんな楽しそうに話していた理由はこれか! って思いました。
助手
チーフのおかんには申し訳ないけど、舞い上がってどんどんやりたくなっちゃいますね。
Aさん
そうですね。でも舞い上がってしまうのは危険。じつは私も、先輩税理士のアドバイスがなかったら暴走しちゃっていたかもしれないです。
アドバイス??
Aさん
始める時に、「常にブレーキをかけなきゃダメだよ」って言われていたんです。「歯止めが利かなくなると、やりすぎて破産しちゃうから」って。
チーフ
あんた、真っ先にそうなるタイプじゃん。
助手
チーフも絶対私と同じタイプですよね。Aさんはどうやってコントロールしているんですか?
Aさん
私の場合は、株で出た利益の中だけでしか運用しないって決めているんです。
助手
どういうことですか?
Aさん
たとえば、10万円で買って30万円で売ったら、利益は20万円ですよね。そこからは元の10万円はもうないものとして、利益分の20万円だけで次の株を買うって感じです。
チーフ
「10万円をないものに」なんてできない人間だから、やっぱり私は危ないわ。
助手
それにチーフの場合“調子ノリ”っていう危険因子も抱えていますからね。Aさんは、堅実に着実に行く感じが素晴らしいです。
チーフ
その先輩税理士のアドバイスも的確よね。さすがだわ。
絶対に裏切らない男、その名は……?
助手
Aさんの運用方法だと、元の金額からは損が出ないってことですよね。
Aさん
そうですね。運用の中で損をしても、元の金額を下回ることはないので。だから楽しんでやれている、って部分もあるかも。
チーフ
堅実ね。でも、Aさんだって失敗したことがないわけじゃないでしょ? お願いだから失敗しててよ。
Aさん
もちろん、大損しているものもありますよ。「 日本郵政 」とJDIで20万円くらい損しました。
チーフ
JDI? 知らないなあ。
Aさん
液晶とかをつくっている会社なんですけど。
チーフ
ふ~ん。それはなんで買ったの?
Aさん
WBS(ワールドビジネスサテライト)っていう経済番組で、これから繁盛しそうな企業って特集されていたんです。でも、市場競争でアップルに負けちゃって。
チーフ
あのリンゴね、あのリンゴは強い。ただの果実じゃないよ、あれは。
助手
言い方。
Aさん
あと日本郵政は1900円くらいで買って、さらに追加で100株くらい買ったんですけどダメでしたね……。
チーフ
みんなもっと書こうぜ、あの子にラブレター。
助手
なんの標語。でも日本郵政は手紙以外のサービスもしてますし、まさにつぶれなさそうな会社日本代表じゃないですか?
Aさん
ゆうパックとかはいいらしいんですけどね。海外での展開がうまくいかなかったみたいで、今は調子よくないんですよ。復活を狙って塩漬けしてます。
チーフ
代表残留。
Aさん
あ、そういえば「 NEC 」も買ってよかったなって思います。今、海外からもニーズがあるみたいで買った時より上がっていますね。
チーフ
海外から? NECって外国の会社じゃないの?
Aさん
………。
助手
NECってネーミングに引っ張られすぎ……。あの会社、「日本電気」って名前だから……。
チーフ
そんなの知らないわ、ヤフートップに載ってた?
Aさん
NECの顔認証は世界トップレベルの採用実績があって、マスクをしていても本人確認が高精度でできるんです。
チーフ
へえ。やるやん、にっぽんでんき。
助手
お気に入り銘柄は「 ソフトバンクグループ 」って書いてありますけど、魅力ってなんでしょう?
Aさん
「孫さんは株主を絶対に裏切らない」って信じることができるところです!
チーフ
ここにきて急な孫さん推し。
Aさん
この10年間は、実際そうだったんですよ。株価が下がっても、孫さんが毎回それ以上の回復をさせてくれるんです。あの男はそういう男なんです。
助手
孫さんをあの男呼ばわりできる埼玉県民はAさんだけです。そんな裏切らない孫さんで、どのくらい儲かったのでしょうか?
Aさん
80万円です!
チーフ
利益目的と優待目的の二刀流で勝利をつかむ
助手
利益ではなく優待目的のものはあるんですか?
Aさん
あー、優待の話聞いちゃいます?
チーフ
そろそろお腹も空いたし、もったいぶらないでもらえる?
Aさん
投資のやり方ってみなさんそれぞれだと思うので、「私の場合は」ってことで聞いてほしいんですけど。
「利益を出す株」と「利益は度外視の優待株」で、完全に切り分けています。優待株は、優待をもらえる以上、その株自体での利益や株価の上がり下がりはそこまで気にしない。
助手
え、でも優待ももらえて利益も出る株をみんな探してるんじゃないんですか。
Aさん
私は、優待株は、優待という多大なメリットがあるのでそれ以上のことは求めません。保有していれば基本毎年優待もらえるので、利率のいい定期預金と思っています。もちろん、元本保証はないですが。
チーフ
Aさんのキングオブ定期預金。ずばりその名は?
Aさん
伊勢丹(「 三越伊勢丹HD 」)です。
チーフ
え、大宮にないのに?
助手
やめなさいって。伊勢丹がAさんにとって王たるゆえんは?
Aさん
出会いは8年前ですね。伊勢丹に売っているものって、時代がたっても廃(すた)れない良いものばかりで長持ちするんです。あそこで買い物をすること自体、コスパが良いと思っていたんですよね。
チーフ
まあ、伊勢丹はファッションのプロも絶大な信頼を寄せる百貨店だもんね。
Aさん
そんなときに、株主になればなんと買い物代10%OFFとの朗報が飛び込んできたってわけです!
チーフ
10%はでかいね。じゃあ、下がっても気にしないで持っておくって感じなんだ。
Aさん
そうですね。コロナ禍で当分株価は上がらないかなーと思うんですけど、優待の10%OFFのための伊勢丹なんで、それ以上は求めない。ずっと寝かせておく気で保有してます。配当も一応もらえますし。
チーフ
なるほど、だからAさんにとって、優待目当ての投資は定期預金って位置づけなのね。じゃあ、ほかに預金先になる株はあるの?
Aさん
今は伊勢丹しか持っていなくて、他にも魅力的なところがないか探している最中です。もう銀行に預けるくらいなら早く優待銀行にうつしたい。
助手
もうね、耳タコくらい色んな投資女子の皆様から聞きました。日本、利息低い問題。
Aさん
その通り。そんな世の中だから、利益を狙える株は運用して儲けを出す、配当と優待をもらえる株は定期預金として割り切って持つ。これ大事!
チーフ
キャピタルゲイン(売買による利益)とインカムゲイン(配当収入など)狙いの株を分ける手法、いいですね。ただ、配当や株主優待は、永遠に続くと保証されているものではなく、業績や会社の方針によって廃止になることもあるので注意が必要です。
資産運用への第一歩はポイント投資がオススメ? 100円台からできるのが魅力!
助手
そんな絶好調のAさんですけど、これから注目しているところは?
Aさん
やっぱり「 オリエンタルランド 」は買ってみよっかなー、とは思っています。
チーフ
えー、クールだから興味なさそうと思ってた。なんか残念。
Aさん
あ、優待はあまり興味なくて、それはフリマアプリとかで売ろうかなと思っているんですけど……。
チーフ
そうよ!!!!!!!! あんたはそういう女だと思ったわよ! ミッキーより金をとる女!
助手
色んな方面に失礼だから黙ってください。
Aさん
オリエンタルランドって面白くて、コロナ禍になって一瞬株価が下がったものの、また盛り返しているんですよ。そういうのを見ると、絶対潰れなさそうって思えます。新しいアトラクションも出ているんで、コロナ禍が明けたらたぶんみんな行くと思うんですよね。
チーフ
たしかにね~。あんた、コロナ禍の前はよく行ってたよね?
助手
チーフ
なんか耳つけた写真見せてきて、「行ったんですよー」ってさ。一番困るよね、耳つけディズニー写真って。
助手
まじで、みんな敵に回しましたよ。
Aさん
ほら、伊勢丹のない新宿も想像できないし、ディズニーのない浦安も想像できない。倒産しなさそうって思えません?
三越伊勢丹HDは、コロナ禍の影響で、21年3月期は売上が前年比27.1%減、最終赤字となりましたが、財務状況は、会社四季報最新銘柄レポートのデータによると自己資本比率41.9%、流動比率74.8%、財務健全度は安全という判定です。オリエンタルランドは、コロナ禍の影響で、21年3月期は売上が前年比63.3%減、最終赤字となりました。財務状況は、会社四季報最新銘柄レポートのデータによると自己資本比率73.0%、流動比率225.9%、財務健全度は安全という判定です。ただ、株の世界に「絶対」はありません。投資は余裕資金で行うなど、リスクをコントロールして投資をしましょう。
Aさん
あとは具体的な銘柄じゃないんですけど、ポイント投資は注目してますね。
チーフ
でた! 最近話題のみんな注目、ポイント投資。Aさん的にもおすすめなの?
Aさん
前にお試し感覚で200円分だけポイント投資したら280円になっていたことがあって、注目しています!
助手
じゃあ20万円投資していたら28万円に……!? すごい!
Aさん
100円台からできて、スマホから手軽に始められるのも画期的ですよね。「投資を始めたい、試しにやってみたい」って人にはすごくいいと思います!
チーフ
ポイントなら、お金よりも気軽に始められそう。
Aさん
そうですね、ポイント投資から初めて徐々にステップアップしていくのがいいかなと思います。助手さんもぜひ!
助手
いやだ! 私は耳つけて夢の国にいたいんだもん!
チーフ
どうでもいいけど、その写メ見せてこないでね。
・埼玉美人は大宮、浦和に生息している
・「ヤフー」は過去の振れ幅から上がり下がりが読みやすい(チーフと同じ)
・投資先は「倒産しなさそうな会社」を選ぶべし
・運用は、株で出た利益の中でするべし(浮かれたり引きずったりしない)
・孫さんは裏切らない男
・「利益株」と「優待株」の二刀流で美味しいとこ取り
・伊勢丹のない新宿、ディズニーがない浦安はあり得ない
・夢の国での写メを見せまくると人間関係にヒビが入る