配当株投資をしている投資家さんに、年間10万円の配当金をゲットできるポートフォリオを考えていただく本連載。第2回にご登場いただくのは、2019年にFIREし、配当株と優待株のハイブリット投資をしている専業投資家・ペリカンさんです。
日興フロッギーでは100円から投資でき、単元株(100株)に満たない株数でも配当金を受け取れるので、配当株投資にはピッタリです。早速、ペリカンさんにポートフォリオの内訳を聞いてみましょう。
ペリカンさん流 8銘柄で年間10万円のポートフォリオ
こんにちは! 10万円の配当金をゲットできるポートフォリオを考えてくださって、ありがとうございます。早速ですが、この8銘柄を選んだ基準を伺ってもいいですか?
配当利回りが良く、PBRが低めで買われすぎていないもの、増配傾向の銘柄を選びました。できるだけ優待もあるものを選んでいます。
ありがとうございます。確かに、配当利回りが3%以上なのにPBRが低めの銘柄が多いですね!
PBRは一つの目安かなと思ってます。会社の1株あたり純資産と株価がイコールなのがPBR1倍。それより低いと、ちょっと株価の方が安く見積もられている状態なので。
それでいうと、「 ユー・エス・エス 」はPBRが高めですが、銘柄によってはPBRが高くても買われるんでしょうか?
そうですね。ここは愛知県の会社なんですが、株主総会に行って経営者の話を聞くと、株主への還元をすごく大事にしていることが伝わってくるんです。実際に連続増配を24期(2024年3月期まで)続けていますし、優待もあるんです。100株で500円のQUOカードを年に2回もらえて、1000株以上だとグルメカタログギフトをもらえます。
連続増配で配当も優待もあるのは嬉しいですね!
配当と優待のハイブリットは下落に強い?
優待についてもうちょっと教えてください! 挙げていただいた8銘柄のうち、5銘柄は優待も実施しているんですね。「この優待が嬉しかった」というものはありますか?
「 理研ビタミン 」は自社製品が送られてくるんです。100株で、1000円相当のドレッシングやスープなどを年に2回もらえます。3年以上持っていると2000円相当のものが届くんですが、なかなか嬉しい気持ちになります。
確かに、実用的なものがもらえるっていいですね!
「 テイ・エス テック 」もおすすめです。100株で500円相当のQUOカード、200株以上で好きなグルメ優待品と交換できるポイントをもらえます。この銘柄だけは200株としています。
好きなものを選べるのって嬉しいですよね。
カタログ形式の優待って色々あるんですが、テイ・エス テックはカタログギフトの中でも質が高いと思います。投資家仲間もみんな持っていますよ。この会社は「 ホンダ 」向けに車のシートを作っている会社なんですが、世の中が電気自動車に移行していっても、こういうものはなくならないと思うんです。
確かに、電気自動車に移行しても車のシートの需要には変化がなさそうですね。ちなみにテイ・エス テックをはじめ、ペリカンさんが選んだ銘柄は優待があるだけでなく、長期保有で優遇される銘柄が多いですね。
はい。長期で持つことが前提なので、長く持つとおトク感が増していく銘柄を選んでいます。「 ワールド 」も、昨年から優待を拡充したんですよ。長く持つことで優待券の金額がアップするなど、より魅力的な内容になりました。選べるブランドも多いし、家族も喜ぶから持ってるんです。
長く持っていることで内容が良くなるなら、ずっと持っていようという気持ちになりますね。株主を大切にしようという姿勢も感じられます。
そうなんです。それに、株主優待があると、市場全体が下落するようなときでも、ゆるやかな下落に留まる印象があるんです。まるでエアバックがついているようなイメージで、下げ止まりする印象がある。配当金と優待のハイブリットは下落に強いのかなって思ってます。
10年後、20年後を見据えた銘柄選び
選んでくださった銘柄は、時価総額が大きい銘柄が多いですね。その分、過去10年の売上や利益は大きく上がってなさそうですが、そこはあまり気にしていませんか?
そうですね。10年後、20年後でも株価は堅そう、半値にはなってないだろうな……というものを選びました。短期間で株価が1.5倍とか2倍とかになる、というのはイメージしていないです。
短期的に値上がりを追求するのではなく、長く持つという観点で選んでくださったんですね。
そうですね。できるだけ今の株価を維持してくれれば、減配さえなければ配当利回りは大きく変わらないし、増配傾向であれば配当利回りは高くなります。
なるほど……。先ほどユー・エス・エスが24期連続増配であるとおっしゃっていましたが、この8銘柄の中で他にも連続増配してる銘柄はありますか?
「 リコーリース 」は上場以来29期連続増配※(2024年3月期まで)していて、今期も増配する予定です。業績も安定しているので、長期保有したいなと思ってます。
お話を伺って、配当金も優待も、長く持つことがメリットになるような銘柄を選んでいきたいと思いました!
次回は、ペリカンさんの「推し配当株トップ5」を伺います。
武田薬品工業
MS&ADインシュアランスグループHD
三井住友トラストグループ